保险专业资源下载网站

为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象，打造公司的服务品牌，特制定本流程。  

一、投保服务流程 

投保服务流程示意图 

1、收集市场信息 

通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。 

（1）了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。 

（2）了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。 

2、确定目标客户： 

（1）了解目标客户的情况，进行可行性分析，拟订初步风险管理建议。 

（2）制定访问计划，确定具体经办人员。 

3、拜访客户 

（1）准备好授权委托书、名片、宣传册等； 

（2）了解客户的基本情况；

（3）征求客户的意见和建议。 

4、达成意向或委托 

洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书，同时将客户情况上报客户服务部。 

5、业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的，由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。