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第一章 总则

第一条 制定目的和依据

为建立有效的合规风险管理机制、全面的合规风险管理体系，推动合规文化建设，保障XX保险公司及其分支机构依法合规经营，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司合规管理办法》等法律法规，结合公司发展实际，特制订《 XX保险公司合规管理办法（20XX版）》（以下简称“本办 法”）。

第二条 合规管理目标

通过健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，培育合规管理文化，构建合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健经营。

第三条 合规管理基本原则

（一）主动原则

通过建立有效的合规风险管理机制，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动制定和完善内部规章制度，符合外部监管的要求。

（二）独立原则

合规风险管理应当独立于经营活动， 合规部门负责人不得兼管公司的业务部门和财务部门，独立于经营业绩的绩效考核，以及尽可能避免合规人员从事与其合规管理职能可能产生利益冲突的其他职责等。