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1目的和范围3

2定义、缩写和分类3

3职责与权限3

3.1风险管理委员会3

3.2风险管理部3

3.3合规部3

3.4操作风险管理岗位4

3.5不相容岗位4

4基本规定4

5操作流程5

5.1操作风险识别与评估操作流程5

6检查监督8

7内外部规章制度索引8

7.1外部法律法规8

7.2原有制度8

7.3相关内控体系文件9

8附录9

9记录9

1目的和范围

为实现XX商业银行操作风险的科学识别和有效评估，满足外部监管和内部控制要求，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险管理指引》要求，对本行操作风险进行规范管理，编写本文件。

本文件适用于本行各部门、分支机构及全体工作人员。

2定义、缩写和分类

(1)风险事件分类，是指操作风险损失事件分类；

(2)操作风险事件分为：

a)内部欺诈；

b)外部欺诈；

c)雇佣关系；

d)客户关系、产品及业务操作；

e)对物理资产的损害；

f)业务中断及系统失灵；

g)实施、交付及流程管理。

3职责与权限

3.1风险管理委员会

(1)负责制定全行的操作风险管理战略和总体政策；