保险专业资源下载网站

第一章 总则

第一条  为保证银保通投保资料的及时回销、归档，保障客户权益，减少法律纠纷，结合银保通保险业务的具体特点，特制定本银保通投保资料回销管理办法。

第二章 术语和定义

第二条  银保通投保资料：在核心poms系统中产生投保信息数据的投保单证，包括投保单、人身保险投保提示、产品说明书、投保单变更申请书（选择撤销申请的资料）等资料。

第三章 意义和作用

第三条  投保单等投保资料是投保人向保险公司提出投保申请的书面文件，是保险合同的重要组成部分，是保险公司的重要档案,加强银保通投保资料及时回销、归档管理具有重要意义。

第四章 作业管理规定

第四条  投保资料的回销流程

（一）客户填写投保单证，在银行完成承保后，银行柜员将其所有的投保资料与保险公司交接。

（二）客户填写投保单证，银行柜员录入银保通操作系统，在核心poms系统中产生被拒保、延期或撤销投保申请信息的投保件，银行柜员均需将其所有的投保资料与保险公司交接。

（三）保险公司客户经理每月至少一次与银行进行投保资料交接，在交接过程中，双方要核对单证，认真登记交接清单并签字。

（四）保险公司客户经理将交接回来的投保资料与银保内勤进行交接，双方签字。银保内勤在交接回来的投保单左上角加盖“银保通”字样，与公司出单以示区别。

（五）银保内勤检查投保资料是否填写完整，投保资料是否齐全，核对无误后将投保单证等资料交新契约初审人员。

（六）新契约初审人员对投保资料进行初审检查，并将投保资料与系统录入信息进行核对，检查、核对无误后进行扫描归档。