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一、银行员工必须对拟投保的个人客户进行需求分析与风险承受能力测评，并根据评估结果向客户推荐合适的保险产品。

二、银行员工向客户介绍保险产品时，必须履行如实告知义务,根据保险产品条款等文本向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险，不得对客户进行误导销售。

三、尊重客户的投保意愿，在客户明确拒绝投保的情况下，银行员工不得干扰客户的正常工作和生活，并对知悉的客户资料给予保密。