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序言

第 1 章 法例及其他规定／指引

1.1 引言 8

1.2 《防止贿赂条例》（第 201 章） 8

1.2.1 第 9(1) 及 9(2) 条 – 代理人的贪污交易 8

1.2.2 第 9(3) 条 – 使用误导／虚假／欠妥的文件欺骗主事人 11

1.2.3 规管公共机构的《防止贿赂条例》条文 12

1.3 其他重要法律问题 14

1.3.1 《保险业条例》（第 41 章） 14

1.3.2 欺诈罪，《盗窃罪条例》（第 210 章）第 16A 条 14

1.3.3 境外法律责任 15

1.4 监管及专业指引／规定 15

第 2 章 行为标准

2.1 引言 18

2.2 建立廉洁营商文化 18

2.3 《行为守则》的主要诚信规定 20

2.3.1 公司声明 20

2.3.2 严禁贿赂 20

2.3.3 接受及提供利益 20

2.3.4 接受款待 22

2.3.5 利益衝突 23

2.3.6 滥用职权 24

2.3.7 保障客户资金 24

2.3.8 处理记录、帐目及其他限阅资料 25

2.3.9 外间兼职 25

2.3.10 管理与保险代理人的关係 25

2.3.11 举报怀疑贪污及其他刑事罪行 25

2.3.12 遵守法律、专业标准及监管规定 26

2.3.13 遵守《行为守则》 26

2.4 廉政公署服务与其他支援 27

第 3 章 管治与内部管控

3.1 引言 30

3.2 公司管治 31

3.2.1 董事局的监察职能 31

3.2.2 设立董事局辖下委员会 32

3.2.3 独立非执行董事的角色 32

3.2.4 高级管理层的责任 33

3.2.5 管控要员 33

3.2.6 职员及个人保险代理的参与 34

3.3 内部管控的要素 35

3.3.1 清晰的政策、工作程序及指引 35

3.3.2 监察与制衡 35

3.3.3 备存记录及资料保安 36

3.3.4 督导监察与问责 36

3.3.5 培训与沟通 36

3.3.6 投诉及举报渠道 37

3.3.7 风险管理架构 38

3.3.8 检讨及审计 38

第 4 章 保险中介人的管理

4.1 引言 42

4.2 主要程序 43

4.3 主要贪污风险及防贪警示 45

4.3.1 审核及批准保险中介人的委任／伙伴合作申请 45

4.3.2 考虑及批准酬劳方案 45

4.3.3 培训及工作表现监察 46

4.4 个案分析 47

4.5 防贪措施 50

4.5.1 指引／指示 50

4.5.2 诚信规定／提示 51

4.5.3 委任／伙伴合作程序 51

4.5.3.1 审核及批准申请 51

4.5.3.2 考虑及批准酬劳方案 5