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合规与合规风险

“合规”

使经营活动与法律、规则和准则相一致；

“合规风险”

因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险；

合规部门职能

专门负责合规管理

持续关注法律法规规章等的变化；

修正相关内控政策和操作规程中的条款；

制订及实施合规测试；

为前中后台提供合规支援；

确保合规报告和报表依照监管当局的要求提交；

组织对本行员工的合规培训。实施合规风险管理计划 

合规风险管理计划

确定工作计划

报内审部备案

合规检查

对重要业务或典型业务进行测试

对特定环节是否一贯或持续发挥作用进行测试 

基本的合规原则

不得违反法律法规的禁止性规范

自觉接受合规的监督

主动寻求合规的专业意见

确保不违反法律法规的禁止性规范。

遵守行政许可和业务准入制度

开展新产品论证

任命董事、高级管理人员

收到监管机关的行政处罚通知

授信的合规制度

遵守《商业银行授信尽职工作指引》调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任；

审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责；