反洗钱培训（17页）ppt.rar
已下载：5 次 是否免费： 否 上传时间：2021-02-02
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《互动百科》
洗钱（MoneyLaundering），又称洗黑钱，指的是将犯罪或其他非法手段所获得的金钱，经过若干方法“洗净”为看似合法的资金。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关连，也常以跨国方式为之。
《刑法》
第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处……：
(一)提供资金帐户的；
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
(四)协助将资金汇往境外的；
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
洗钱定义
常见洗钱方法：
1、旅行支票：海关不对旅行支票的的金额进行限制；
2、赌场或者代币间接转换；
3、无记名债券或者期货；
4、古董珠宝或具价值收藏品：低买高卖、受贿；
5、空壳公司的假买卖；
6、购买保险；
7、基金会：假捐后掏空，逃税，跨国基金会互相转换款额
8、外币活存账户、跨国交易、百货公司的的礼券、人头炒楼、伪币或伪钞；
9、现金运输或走私、利用地下钱庄洗钱等；洗钱方法和过程
明文规定保险公司为反洗钱主体
保险公司被明文规定为反洗钱主体
主要对象为：各类银行
主要对象为：各类银行
监管机关：人民银行
《人民币大额和可以交易报告管理办法》
《金融机构大额和可以外汇资金》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2006)2号
2003年人民银行设立反洗钱局，36个分行、省会中心城市、副省级城市中心支行设立反洗钱处，对反洗钱工作进行管理
保监会介入管理，详细
规定保险公司客户身份识别标准
反洗钱内控制度
保险业反洗钱工作开展情况表、监管情况统计表
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