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目录：

一、什么是“洗钱”？

二、谁是我国反洗钱工作的监管者？

三、什么是大额交易？

四、可疑交易的判别标准是什么？

五、各部门在反洗钱工作中的职责。根据我国《刑法》 的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行帐户、购买有价证券、转移资金等。

一、什么是洗钱？

二、谁是我国反洗钱工作的监管者。

根据我国《反洗钱法》 和《中国人民银行法》 的规定，中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者。大额交易是指：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴款、现金支取及其他形式的现金收支。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告。

三、什么是大额交易？

 （一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。