销售误导检查操作手册(2页).doc
已下载:3 次 是否免费: 否 上传时间:2020-11-25
检查内容
检查项目及方式、方法
1.培训宣传
1.1 培训课件是否符合监管要求。
培训课件将保险产品同银行存款等金融产品进行对比,仅使用中、高两档演示预期收益,且未注明预期收益是不确定的。
1.2 宣传资料是否符合监管要求。
是否存在私自印刷宣传资料,宣传资料是否将保险产品同银行存款等金融产品进行对比,仅使用中、高两档演示预期收益,且未注明预期收益是不确定的。
1.3 产品说明书是否符合监管要求。
产品说明书是否将保险产品同银行存款等金融产品进行对比,仅使用中、高两档演示预期收益,且未注明预期收益是不确定的。
1.4 其他。(请自行填列)
2.销售行为
2.1 暗访银行兼业代理网点,是否存在销售误导行为。
暗访兼业代理机构在销售过程中是否说明为保险产品,是否对保险产品条款进行解释、说明,是否对客户承诺高收益,是否存在长险短做,是否存在代签名、代抄录情况。
2.2 产品说明会是否存在销售误导行为。
查看产说会培训课件,否说明为保险产品,是否将保险产品同银行存款等金融产品进行对比,仅使用中、高两档演示预期收益,且未注明预期收益是不确定的,是否说明缴费期限。
2.3 其他。(请自行填列)
3.承保资料
3.1 代抄风险提示语句。
抽查核心业务系统客户承保、保全、退保影像件,核查风险提示语与客户签名是否为同一人签字。