反欺诈调查实务(73页)ppt.rar
已下载:18 次 是否免费: 否 上传时间:2020-07-22
课程简介
课程对象:全国品质检查及调查岗
课程内容:介绍反欺诈现状及各类虚假案件的侦破方式
课程目的:
通过对保险反欺诈的现状及欺诈类型的深入了解提升品质检查、调查岗的风险识别及应对能力;
品质检查、调查为集中管理条线,通过对公司管理要求的强调,明确相关岗位岗位执行,强化执行力。
授课方式:面授
参考课时:3小时
外部环境及现状
典型案例分享
欺诈案件类型
我司存在的问题及解决方案
外部环境一:欺诈风险客观存在
国内、国外均存在欺诈风险,国内由于法律法规对保险欺诈方面存在着:有法可依,但执法不严,违法不一定追究的情况,导致违法成本低,欺诈风险在国内较国外更多。例如《刑法》规定保险诈骗金数额个人达到1万元、单位达到5万元,才构成保险诈骗罪。
外部环境二:欺诈风险发展历程
车险理赔的欺诈程度有贪小便宜的偶发个案,直到成团伙欺诈、异业联盟的集团性犯罪,危害程度越发严重,对团伙欺诈的风险管控需求凸显
偶发个案
修理厂造假
团伙欺诈
异业结盟
异业结盟:犯罪集团相互结盟、产销分工
修理厂造假:惯性行为、特定模式及区域。
偶发个案:不特定偶发事件
传统
转型
进化
突变
依靠理赔人员专业技能识别
必须依靠大数据挖掘欺诈风险
外部环境三:车险欺诈案件特点
随着欺诈作案手段的逐步丰富,保险行业现有的反欺诈体系也正受到进一步的威胁,其中,尤以有组织欺诈行为、内部合谋的杀伤力最大。