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什么是合规

你的合规职责          

重要政策分析提示               

主要内容 

什么是合规？

“金融保险企业及其员工遵守法律、监管规定、行业自律准则，以及企业自己制定的内部规范的总称。 ”——巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门 

从不同的视角来理解合规：

静态

动态

符合法律法规、监管规定和行业准则的公司的内部管理制度和业务流程以及诚实守信的道德准则

对合规的内部管理制度和流程的执行

合规的范畴

合规风险，是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。——《保险公司合规管理指引》（保监发【2007】91号）

1－ 国家法律

2－ 监管规定

3－ 道德准则

4－公司规定

只有从上至下加强合规意识，建立科学完善的合规内控制度，才能更好地避免合规风险和损失

员工合规意识薄弱，

销售人员业绩导向

可能导致

合规风险出现

监管处罚、法律制裁

合规、内控、管理制度

不健全，决策层面

合规意识薄弱

声誉损失

财务损失