中端客户KYC信息分析表--养老规划(1页).pdf
已下载:1 次 是否免费: 否 上传时间:2020-06-10
基本信息:
姓名: ___________
客户家庭年收入区间: 12-20 万□ 20-30 万□ 30-50 万□ 50-80 万□ 80-100 万□ 100 万以上□
养老现状:
1.客户户口属性: 农业户口□ 非农业户口□
2.客户工作单位属性: 无业□ 自由职业□ 企业□ 事业单位□ 政府机关□
3.客户参与社会保险养老金情况: 未缴纳社保□ 个人全额缴纳社保□ 城镇职工社保养老□ 机关事业单位社保□
4.客户补充养老保险情况: 无补充养老保险□ 购买个人商业养老保险□ 企业年金□
5.客户距退休养老年限: 5 年以内□ 5-10 年□ 10-15 年□ 15-20 年□ 20 年以上□
养老规划:
1.客户养老目的地: 本地□ 国内一线城市□ 国内中小城市□ 境外□
2.客户养老居住目标: 自家□ 投奔子女□ 本地养老机构□ 高端养老社区□
3.客户退休养老后的主要生活目标: 协助抚养第三代□ 个人兴趣爱好□ 寻求就业机会□
养老风险:
1.客户最担心的养老问题: 养老金替代率低,生活质量下降□
健康状况下降,超预期消耗补充养老金□
子女啃老,养老金支出增加□
个人投资亏损,影响养老生活□
通货膨胀,养老资金价值缩水□
市场波动,养老投资房变现困难□
补充养老金准备不足,无法应对长期养老需求□
2.客户有无以上主要担心风险的应对方案: 无方案□ 有方案□____________________________________
养老金规划:
1.目前是否开始规划养老补充问题: 尚未开始□ 已有规划□
2.客户期待的养老金额度: ______万元/年,按城镇社保养老 40%替代率估算后,达到客户预期需补充额度: ______万元/年