工银安盛高端客户KYC信息分析表--家庭婚姻(1页).pdf
已下载:1 次 是否免费: 否 上传时间:2020-05-31
基本信息:
姓名: ___________
当前婚姻状况: 单身□ 已婚□ 再婚□ 离异□ 当前子女婚姻状况: 单身□ 已婚□ 再婚□ 离异□
(单身状况的客户婚姻风险较小, 提前规划空间较大;若客户已婚、再婚或离异, 则可能面临较大婚姻风险)
个人婚姻风险:
1.目前的婚姻感情: 稳定□ 不稳定□
2.大部分资产是何时创造的: 婚前创造□ 婚后创造□
3.配偶名下的资产状况: 了解并能掌控□ 了解但不能掌控□ 不了解□
4.个人资产中是否有公司的股权: 有□ 无□
5.夫妻资产是否存在以下情况: 夫妻婚前、婚后现金类资产混同□ 夫妻承担共同债务□ 以上均无□
子女婚姻风险:
1.父母是否打算赠与子女现金: 已赠与□ 计划赠与□ 不赠与□
2.父母赠与给子女的财产是何时给的: 婚前给□ 婚后给□
3.父母是否要赠与子女房产: 打算且已还完贷款□ 打算但未还完贷款□ 无计划□
4.父母是否要赠与子女公司股权: 有规划□ 无规划□
5.子女配偶名下是否有债务: 有债务且了解□ 有债务但不了解具体情况□ 不了解□ 无债务□
6.子女配偶名下资产状况: 了解并能掌控□ 了解但不能掌控□ 不了解□
婚姻资产保全规划:
1.目前是否开始规划个人婚姻的资产保全问题: 尚未开始□ 已有规划□
2.客户确定安全的婚前财产额度: __________万元
3.客户确定安全的婚后财产额度: __________万元
4.客户希望保全的资产额度: __________万元