信用险操作流程（9页）ppt.pdf
已下载：1 次 是否免费： 否 上传时间：2020-04-07
签单前的准备工作搜集初步资料评估可行性
客户提供投保资料
了解客户基本信息（参考3-3-3-120的客户筛选标准），填写《00客户评估调查表-短期》 。
若涉及融资，客户需同时提供相关资料到银行进行贷款评审。
客户符合公司的准入门槛后，请客户提供后续的投保资料，包括但不限于：
客户拜访报告、 KYC
公司简介、营业执照
投保单、 买家明细&账龄分析表
最近两个年度的年度财务报表、 最新月度的财务报表
如是融资业务， 需提供最大买家最近两个月的销售合同和回款凭证
保险人拟定费率及核定信用额度 审核及确定费率时间： 1-2周
额度批复时间： 2-3周
保单管理培训 客 加，明 户对额度、报价无异议后进行，若涉及融资，银行相关人员需参 确保单各方的责任和义务，填写保单管理培训回执。
签订保单 若有银行融资，客户、银行、三方签署 》 《赔偿收益权转让协议签单后的保单管理营业额申报 每一季度初的15天内向保险人递交上一季度的营业
额申报表。
申请及变更信用额度 投保人提供买家相关情况，填写额度申请表
被保险人可随时申请提高、降低、取消投保买
家的信用额度
额度通知
在收到再保人发送过来的额度变动通知后，在一个工作日内， 将保单及额度变动通知到客户、银行的联系人。
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