保险公司操作风险影响程度评估标准表(2页).doc
已下载:3 次 是否免费: 否 上传时间:2019-12-05
等级
财务影响
非财务影响
声誉影响
法律/监管影响
客户服务质量影响
营运影响
核心业务绩效影响
高(5)
人民币大于30万(含)元 负面消息在全国范围流传,监管机构对公司进行调查,引起重大诉讼,对企业声誉造成无法弥补的损害,如遭到主流媒体的持续性、反复的负面报道 被监管机构责令停业整顿或吊销该项业务的执照
引起客户群访群诉事件,导致客户集中退保,或给公司造成较大经济损失
公司重要商业活动的长期中断,影响到公司的持续经营能力
对公司业务存在极大影响,无法达到所有的营运目标或关键业绩指标。造成其相应业务指标变动10%及以上。(指标是指标单位的收入、客户数量、市场份额等)
较高(4)
人民币10万(含)-30万元 负面消息在全国范围流传,引起公众对集团的关注,引发诉讼,对企业声誉造成重大损害,如遭受主流媒体的短期负面报导,或地方性媒体的反复负面报告
受到监管机构持续观察,或被当地监管机构通报、公开谴责、产生经济处罚;或者被国家级监管机构调查和罚款
因客户投诉引起监管检查,产生处罚
严重损伤公司的核心竞争力,严重损害公司为客户服务的能力 对公司业务存在较大影响,无法达到部分营运目标或关键业绩指标,造成其相应业务指标变动5%(含)到10%质检。(指标是指标单位的收入、客户数量、市场份额等)
中(3)
人民币3万(含)-10万元 负面消息在评估公司所在区域流传,对企业声誉造成短期名誉损害,如遭到地方性媒体的短期负面报导 监管机构现场检查,发出问题函并被要求整改,或公开警告和专项调查 因客户投诉将引起监管部门关注,或客户可能将业务转移到其他公司