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目 次

前 言 II

1 范围 1

2 术语和定义  1

3 基本原则  2

4 基础服务能力  2

5 内控管理  3

6 新契约服务  4

7 保全服务  5

8 协助理赔服务  5

9 增值服务  6

10 咨询投诉  6

保险经代公司服务通则

1 范围

本标准规定了保险经代公司向个人客户服务的基本原则、基础服务能力、内控管理、新契约服务、保全服务、协助理赔服务、增值服务、咨询投诉、等方面的质量要求。

本标准适用于专业保险经代公司向个人客户提供长期寿险服务时使用。

本标准不适用于兼业保险代理公司和个人保险代理人。

2 术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

保险经代公司

保险经代公司是指保险专业代理公司和保险经纪公司，是依据《公司法》、《保险法》和中国保险监督管理委员会的相关规定设立的专门从事保险销售或经纪业务的有限责任公司或股份有限公司。它属于专业保险经纪人或代理人。我国法律对保险经代公司的设立采取审批制，即设立保险经代机构必须经过中国保监会的批准，取得保险经代业务经营许可证，并办理工商登记手续，领取营业执照后，方可从事保险经代业务活动。

新契约

投保人与保险人就约定保险条款首次订立并首次缴费的保险合同。