个险人身保险投保单填写培训(12页).ppt
已下载:3 次 是否免费: 否 上传时间:2019-06-14
投保书填写要求
字迹清晰:投保书应由投保人本人在营销人员指导下,用黑色签字笔正楷填写,务必字迹清楚。
亲笔签名:投保单中的客户(投保人、被保险人)签名必须由本人签署,未成年人由其法定监护人签署自己的姓名。如果是自买单(投保人、被保险人或受益人之一为营销员本人),营销人员签署处,除营销人员本人签署外,还需营销人员的上级主管签署。
关于投保单的涂改:
(1) 身故受益人、投保事项、签署栏如有涂改,须重填投保单。
(2) 一般告知事项及健康告知事项(告知事项及健康资料)如有涂改,须重填投保单或用补充文件重新抄录确认。
(3) 除上述之外的其他任何涂改均需投保人在涂改处旁签字确认,不接受补充文件确认方式。
(4) 整份投保单超过三处涂改,须重填投保单。
填写完整:所有需要填写或勾选的栏位不得为空,如客户无相关信息,则必须写“无”或“/”划掉。
投保单填写注意事项—投保单抬头
交单后系统生成,不可选
03100000
03为XX分公司代码
中介机构代码:为03+6位数
投保单填写注意事项—客户信息
说明:
1、投保人身份资料填写时应该以户籍登记和身份证的记录为准。
2、投保人栏中的各项信息须填写完整。
3、工作内容一项应写明行业并简述其职业内容(尽量避免使用“工程师”、“经理”、“老板”、“工人”等含糊字眼)。
4、职业代码一项应按照客户所从事的行业及职业内容,查询职业分类表并填写清楚。
投保单填写注意事项—身故受益人
说明:
身故受益人必须指定或填写法定,不得留空。
被保险人与受益人之间应存在保险利益。
受益人身份资料填写时应该以户籍登记和身份证的记录为准。
受益人若为数人,应注明受益份额%,需注意各受益份额%总和应等于100%。投保单填写注意事项—投保事项栏
说明:
1、填写所申请的保险计划的主险种名称、保险金额(HONPG3及GHONP无须填写)或投保份数、保险期间、交费年期;如有附加险,则需在附加保险一栏中填写附加险产品名称,并填写保险金额或投保份数、保险期间、交费年期。