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为健全销售人员职业生涯规划，完善公司销售体系，推广实施客户经理制，充分激发一线销售人员展业积极性，提高销售队伍产能和管理水平，特制定本指导意见。
一、实施客户经理制的目标和原则
（一）实施客户经理制的目标：对全体销售人员进行合理有效的分级分类管理，整合销售资源，保持队伍稳定，激发展业热情，提升销售能力，系统性的构建销售人员职业发展体系。
（二）实施客户经理制的原则：
1、责、权、利统一。全体销售人员按照不同层级承担相应的销售任务，并享受相应的待遇。
2、业绩导向。以业绩论英雄，以贡献定报酬，个人收入、展业费用与保费业绩等考核指标挂钩。
3、优胜劣汰。销售人员符合拟任职位条件的，可按照规定的程序实现晋级；达不到维持条件的，按规定进行降级直至淘汰。
4、公平公正。坚持任人唯贤，淡化身份，为销售人员成长成才提供宽松和谐的工作环境。
二、客户经理的类别
根据公司业务特点和管理需要，将现有销售人员按其拓展和维护的客户资源分为大客户经理、渠道客户经理和分散性业务客户经理。
大客户经理是指专门负责开发和维护公司大客户的销售人员。大客户经理的职责是负责维护公司大客户业务，整合公司资源，协调相关部门，为大客户提供投保建议、承保、理赔、风险防范和客户服务等一揽子保险服务。
渠道客户经理是指专门负责开发和维护代理业务、经纪业务或专有渠道业务的销售人员。渠道客户经理的职责是负责维护公司现有中介渠道业务，挖掘专有渠道潜力，开拓新中介渠道业务。