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目 录
总 则    3
第一章 机构与人员    3
第二章 业务授权与准入退出    14
第三章 营销管理    17
第四章 业务处理    19
第五章 单证管理    21
第六章 资金核算和差错处理    23
第七章 风险控制    24
第八章  信息管理    28
第九章  后督管理    28
第十章 客户投诉处理    29
第十一章 业务检查    30
附  则    33
 
总  则
第一条    为保证XX银行代理保险业务的合规开展，加强业务管理，防范经营风险，维护XX银行（以下简称“XX银行”）、合作保险公司、客户及其他当事人的合法权益，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规，按照中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）、中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）等监管部门要求，依据XX银行内部相关规定，特制定本办法。
第二条    本办法所指的代理保险业务是XX银行各级机构（含代理网点）接受保险公司委托，向客户提供销售保险产品、代收保险费、代付保险金、代办保全等保险服务，并获取收益的一种经营行为。
第三条    XX银行各级管理机构和营业机构（含代理营业机构）办理寿险及财险业务均须遵守本办法。
第四条    代理保险业务必须纳入代理保险系统进行统一管理，同时建立岗位责任制，定期进行业务检查，强化监督，防范经营风险，确保资金安全，保证代理保险业务的规范发展。