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主要内容 
（一）“合规”与“合规风险”概念的提出 
（三）合规风险与其他风险的关系 
（四）合规风险管理的概念 
（二）”合规”与“合规风险”的概念 
一、合规风险管理的基本概念     
20 世纪 90 年代，国际一些金融机构相继发生重大操作风险和洗钱等案件，究其原因大多由金融机构自身合规风险管理失控所致。 
一、合规风险管理的基本概念     
（一）“合规”与“合规风险”概念的提出 
一、合规风险管理的基本概念     
巴林银行创建于1763年，是全球最早的商业银行之一；                                   
1994年税前利润高达15亿美元，全球范围内掌控270多亿英镑资产； 
1995年2月，由于1992~1994年间巴林银行新加坡分行期货交易员                            
尼克﹒里森（Nick Leeson)违规操作的日经指数期货套期对冲和债券买     
卖活动失败，形成约6亿英镑投资亏损；                                     
拥有233年历史的巴林银行倒闭，以1英镑的象征性价格被荷兰国际                           
集团收购。 
英国巴林银行（Barings Bank）事件——1995年 
一、合规风险管理的基本概念     
巴林银行事件的经验教训 
问题一：职责不分离 尼克.里森在新加坡分行既是交易员又是结算员，前台操作业务与后台稽核业务不分离，为舞弊交易提供了便利