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XX省保险业金融机构总部反洗钱风险评估标准                        
一级指标    
二级指标    
三级指标    
评价标准    
分数    
参考评分要点    
得分    
评分依据    
备注
一、环境（Circumstance）（39分）    
1. 组织架构（17分）    
1.1 风控架构：（2分）    
1.1.1 保险业金融机构反洗钱风险控制政策目标清晰。（1分）    1    
参考评分要点：
（1）反洗钱内控制度中不具有反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的描述扣0.5分，具有相关描述则不扣分。
（2）询问高级管理人员（单位分管负责人）及各业务条线人员是否知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标，知晓不扣分，不知晓扣0.5分。            
1.1.2 保险业金融机构按照全面风险管理思想建立健全反洗钱风险控制体系。（1分）    1    参考评分要点：
（1）反洗钱风险管理政策与其他风险控制政策相比不存在明显弱化现象。是否明显弱化可从以下方面判断，例如，反洗钱风险管理政策制定的层级是否足够，反洗钱风险管理政策与其他风险控制政策问责严厉程度是否足以警示金融机构工作人员。发现一项问题，均扣0.5分，扣完为止。