保险专业资源下载网站

第二节：客户档案收集与鉴定 
保险经纪档案的内容
客户档案的收集
客户档案的鉴定
政策法规规定的文件
保险经纪服务各环节产生的文件
委托合同约定的各项服务或服务过程的证明文件
（一）：政策法规规定的文件
1、委托合同委托合同是必须签署的书面文件，也是保险经纪档案中最重要的文件。
2、佣金确认文件委托合同、佣金确认文件是保险经纪人和保险业务客户之间关系存在的直接体现，是客户档案内容中最重要的文件。3、客户告知书及回执文件 “客户告知书”是保险经纪人履行告知业务的的凭据，是客户档案中不可缺少的组成部分，需要保存客户签字或签章的客户告知书回执原件。
4、保险合同文件保险合同文件是记录保险双方的主要情况，约定权利义务的文件，最典型的文件是保险合同。
5、涉及佣金数额和收取情况的文件记录佣金数额和收取情况的文件是业务结算文件，包括佣金结算单（表）、佣金发票等。
6、保费支付文件、保险金、退保金代领与交付文件支付保费是保险合同生效的必要条件，提示客户及时交付保费是保险经纪人的责任，是避免客户的被保财产处在风险暴露状态、维护客户的利益、规避经纪人职业责任风险的有效方法。
（二）：保险经纪服务个环节产生的文件
1、与客户建立保险经纪服务关系的相关文件
2、为客户评估风险的相关文件
3、为客户拟定投保方案的相关文件
4、选择保险公司的相关文件
5、为客户办理投保手续的相关文件
6、保险期内服务的相关文件
7、协助客户索赔的相关文件