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1 产品背景 2
2 销售对象 2
3 销售重点 2
4 产品资料 3 – 4
5 佣金 5
6 产品比较
- 内部产品比较
- 市场同类型产品比较
7 核保指引 18
8 行政指引 19
9 索偿指引 20
10 常见问题详解 21 – 23
附录
1 建议书样本 24 – 31
2 保单条款样本
- 保单条款
- 保单批註-冷静期
3 保费率 40 – 42
4 大额保费率折扣表 43
Galaxy Lifelong Income Savings Plan
守护星终身收益储蓄计划
只供内部传阅 22010年1月
1 产品背景
市场调查显示,客户对短期供款及提供保证回报之寿险产品需求日益增加。有见及此,公司於2009年10月2日全新推出「守护星终身收益储蓄计划」(GLI)。此计划除保留旧有「守护星储蓄保障计划」(HICO)之15年供款期外,亦因应客户对短期供款之需求,提供短至3年﹝销售期至2009年12月31日﹞及8年供款期选择。
因应3年供款期选择的停售,公司於2010年1月5日推出「守护星终身收益储蓄计划」之5年供款期选择。此供款期选择与8年及15年供款期,并无销售期限。
注意:「守护星终身收益储蓄计划」(GLI)推出后,「守护星储蓄保障计划」(HICO)随即停售。
2 销售对象
希望為子女準备一份终身储蓄寿险计划的父母,為子女教育及不同人生阶段所需作预备。
寻求以限期供款,而获终身定期保证现金及人寿保障的人士。
年龄介乎35-45岁﹝下次生日年龄﹞,希望提升个人退休储备之人士。
有稳定或高收入的人士,例如公务员、教师等。
3 销售重点
特短供款年期,提供终身保障
提供短至5年、8年及15年供款期,而获享保障至终身。
定期派发保证现金,尽享稳定回报
客户由第5个保单周年日起,每5年获派发相等於投保额15%之保证现金直至终身,為客户
建立稳固的财政基础。
派发红利,以应付财政需要
设有现金红利,客户可用以作储蓄及投资之用。另外為客户提供终期红利,进一步提升个人储备。
设有退保利益 可获发保证现金价值
若投保人於中途退保,除可获红利外,更可获发保证现金价值,提供理财弹性。
兼备人寿保障
若投保人不幸身故,计划将发放相等於以下之最高者,并须扣除未偿还之任何贷款及利息:(i)
投保额、(ii)已缴交之总保费或(iii)保证现金价值及终期红利之总额,加上红利积存生息户口的
价值予受益人,以紓解突如其来的财政负担。
固定保费,理财更有预算
於整个保障年期内保费均固定不变,让客户理财更有预算。
1 产品背景 2
2 销售对象 2
3 销售重点 2
4 产品资料 3 – 4
5 佣金 5
6 产品比较
- 内部产品比较
- 市场同类型产品比较
7 核保指引 18
8 行政指引 19
9 索偿指引 20
10 常见问题详解 21 – 23
附录
1 建议书样本 24 – 31
2 保单条款样本
- 保单条款
- 保单批註-冷静期
3 保费率 40 – 42
4 大额保费率折扣表 43
Galaxy Lifelong Income Savings Plan
守护星终身收益储蓄计划
只供内部传阅 22010年1月
1 产品背景
市场调查显示,客户对短期供款及提供保证回报之寿险产品需求日益增加。有见及此,公司於2009年10月2日全新推出「守护星终身收益储蓄计划」(GLI)。此计划除保留旧有「守护星储蓄保障计划」(HICO)之15年供款期外,亦因应客户对短期供款之需求,提供短至3年﹝销售期至2009年12月31日﹞及8年供款期选择。
因应3年供款期选择的停售,公司於2010年1月5日推出「守护星终身收益储蓄计划」之5年供款期选择。此供款期选择与8年及15年供款期,并无销售期限。
注意:「守护星终身收益储蓄计划」(GLI)推出后,「守护星储蓄保障计划」(HICO)随即停售。
2 销售对象
希望為子女準备一份终身储蓄寿险计划的父母,為子女教育及不同人生阶段所需作预备。
寻求以限期供款,而获终身定期保证现金及人寿保障的人士。
年龄介乎35-45岁﹝下次生日年龄﹞,希望提升个人退休储备之人士。
有稳定或高收入的人士,例如公务员、教师等。
3 销售重点
特短供款年期,提供终身保障
提供短至5年、8年及15年供款期,而获享保障至终身。
定期派发保证现金,尽享稳定回报
客户由第5个保单周年日起,每5年获派发相等於投保额15%之保证现金直至终身,為客户
建立稳固的财政基础。
派发红利,以应付财政需要
设有现金红利,客户可用以作储蓄及投资之用。另外為客户提供终期红利,进一步提升个人储备。
设有退保利益 可获发保证现金价值
若投保人於中途退保,除可获红利外,更可获发保证现金价值,提供理财弹性。
兼备人寿保障
若投保人不幸身故,计划将发放相等於以下之最高者,并须扣除未偿还之任何贷款及利息:(i)
投保额、(ii)已缴交之总保费或(iii)保证现金价值及终期红利之总额,加上红利积存生息户口的
价值予受益人,以紓解突如其来的财政负担。
固定保费,理财更有预算
於整个保障年期内保费均固定不变,让客户理财更有预算。