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第一章 总则
第一条 为规范XX资产管理有限公司工作流程，促进营销工作正常有序开展，本着预警在先，防微杜渐，有限处罚，谨慎区分的原则，在财富管理人员管理基本办法的基础上，特制定本办法。
第二条 负激励是指员工的行为不符合公司目标和需要时，公司将给予惩罚或批评，使之减弱和消退，从而来抑制这种行为。
第三条 负激励的具体表现主要为：警告、经济处罚（分为固定金额、扣除考核工资、佣金收入三类）、记过、降级、降薪、劝退、开除等，所有处罚项目由市场营销部报总经理批复后执行。
第四条 公司将负激励行为分为两类：第一类，原则性违规行为，指严重违反公司制度和职业操守，影响较大的行为，视情节轻重适用于从经济处罚（一定比例考核工资）到开除的负激励措施；第二类，一般性违规行为，指业务流程中违反操作规程或工作疏漏，影响有限的行为，视情节轻重适用于警告到经济处罚（固定金额20-500元/次、件、笔）的负激励措施。

第二章 原则性违规行为 
第五条 未经市场营销部批准分部及个人私下联络信托经理，处以经济处罚（扣除考核工资20%）；或未经市场营销部上线公告以外的产品及份额销售等行为，处以经济处罚（扣除考核工资50%），情节严重者将处以降级至劝退的负激励。
第六条 新产品正式上线前对于产品信息未经市场营销部负责人批准进行泄露的，处以经济处罚（扣除考核工资20%）；未经批复透露佣金费率、额度分配等管理信息的，处以经济处罚（扣除考核工资30%），造成严重后果的，可增加记过至降薪的负激励措施。

第七条 产品销售未按所分配额度及进度进行，以预约达成率比例处罚部门负责人，考核工资部分按月度达成率考核，管理绩效（佣金提成部分）按项目考核：
1，按月扣除考核工资部分：按每月产品数量平均划分单一产品考核部分（如：当月有4个产品考核预约达成率，则每个产品扣除部分为总额的1/4）。预约达成率在90%以上，不