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未按公司要求执行零现金作业，且无对应特殊情况签报；
受理人员因重大工作失误，或工作审核不严谨导致出现受理虚假资料、代签名、代抄录  38  字风险提示语、客户办理业务必需资料缺失、单证涂改情况严重、资料信息不完整或未能有效识别客户身份等较大风险；
营业场所及所属代理的网点未按规定张贴《人身保险投保提示书基准内容》、理赔须知等公司或监管部门要求的公示材料；受理人员因重大工作失误未严格按照保全规则规定办理相应保全业务导致存在较大风险，如亲办业务出现代办情况，挂失类的保全未经过等待期等；
受理人员替客户或业务人员签名、填写或勾选单证内容，或明知代签而不制止；
反洗钱管理不当，出现重大违法违规事件，包括大额保单身份资料留存不完整；涉及退费业务中没有留存客户的身份资料；
投保时提供的证件是否在有效期内；可疑交易是否及时上报；相关人员没有进行培训等；
报销费用类理赔案件未按要求留存正规原始医疗费发票、诊断证明、出院证原件（经其他机构报销盖有红章、特殊签报处理者除外）；
体检医院不符合资质要求，未签订正规体检协议或未经过体检医院批复流程即进行体检业务，对应体检协议的内容未按公司要求，实际体检价格与协议不符。未指定运营人员陪同客户体检，未严格按公司陪检制度执行，因重大工作失误造成冒名顶替等较大风险；
拒赔案件未按要求在三个工作日之内给客户寄发书面通知，无相应凭证；
通融/协议类案件未严格按照相应规则流程处理，未按要求留存对应固定格式的签报或协议；
理赔/调查人员存在虚假作业，延误处理、或因重大工作失误影响案件/保单正确结论；
客服人员因工作失误导致工单虚假结案，即未完成相关手续、不留任何结案信息、结案信息与实际情况不符等情况；
缺失投诉档案，即对投诉案件没有记录、没有档案留存；
自访录音未按要求处理，出现虚假回访、涉嫌误导、重点问题缺失等严重不规范的情况；
运营印章管理未按相关规定严格执行，出现严重不规范情况导致存在较大风险，包括未建立领用登记台帐、未明确使用和保管人员、未及时回收离岗离职人员使用、保管的印章、超范围使用业务印章、私自刻制及销毁印章或未办理相应手续、私自将运营业务印章带出职场外使用、未妥善保管造成印章遗失、仍使用已上报遗失、报损销毁的印章等；