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目录
理念宣传流程 ......... 2
一、合规风险点总结 ..................... 2
二、参考监管要求 ........................ 2
组团排期流程 ......... 6
一、合规风险点总结 ..................... 6
二、参考监管要求 ........................ 6
赴港流程 ................ 8
一、合规风险点总结 ..................... 8
二、参考监管要求 ........................ 9

理念宣传流程
一、合规风险点总结
1、不得私自印制或擅自发放、传播变更产品宣传材料；
2、话术中注意避免出现推介、推销售卖境外保险等用词，应以提供境外保险知识咨询服务进行宣导；
3、不得对境外保险做虚假或者误导性说明、宣传；话术中不得出现虚假陈述和误导性内容；
4、不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆宣导，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益；
5、应主动告知客户产品的投资风险，予以风险提示，不得片面强调产品的投资收益；
6、不得通过承诺给予保险费回扣或保险合同规定以外的其他利益诱导客户购买保险，不得以任何方式向保险公司及其工作人员收取、索要合作约定以外的任何利益；
7、建议书中避免出现公司名称、logo等相关信息。
二、参考监管要求：
1、《关于印发<商业银行代理保险业务监管指引>的通知》（保监发〔2011〕10号）
第三十二条 商业银行及其工作人员应当使用保险公司总公司或经总公司授权的保险公司一级分支机构统一印制的保险产品宣传资料，不得擅自印制代销产品的宣传资料或变更产品宣传资料的内容。
2、《关于进一步加强银行保险业务培训管理相关工作的通知》（吉寿险处函〔2013〕27号）