简易保全变更受理流程（3页）.doc
已下载：1 次 是否免费： 否 上传时间：2016-03-16
一、了解客户变更信息
1、查询到客户的投保单
2、了解客户变更/退保需求，确认属实哪一类
（1）简易变更：按照公司业务政策核实信息，为客户直接办理变更。简易变更有如下几类：
名称 内容简述 备注
变更姓名 起保前姓名非全部更改 均是起保前客户提出保全申请，能对接退保的订单
证件号码 起保前证件号码非全部更改
平移保险期限 起保前平移保险期限，不涉及保费变化
其他信息 出生日期、旅行目的地、职业、性别、电话号码、邮箱、签证办理城市、出行目的
属于简易变更后，确认客户的身份：
主站客户：投保人/被保险人本人申请，可以直接变更；
个渠订单：渠道客户/投保人/被保险人申请，已开通变更资质的客户可以直接变更。查询开通变更资质的方式：渠道用户信息中，用户资料有内容或是跟进日志中有变更专员备注有收到变更资质字样）
聚米订单：投保人/被保险人/合作商/代理人：可以直接变更；
④不属于上述情况：按照原流程处理。
（2）较复杂变更/退保：按照原流程处理。
名称 内容简述 备注
增加/缩短保险日期 起保前增加或者缩短保险日期，可能涉及保费变化 不属于简易变更的情况
起保前换人 姓名及证件号码错误较多、整体人员替换
退保 拒签或者取消行程退保（需客户提交资料）
起保后变更 保险已生效需单独申请
其他信息 起保前更改保险计划、更换产品
产品特殊 涉及机打发票、纸质保单的订单
团意险变更 线上或线下团意险变更
二、直接核实变更需求或提交工单给保全岗处理
（一）简易变更
1.核实要求
1、查询到客户的投保单
2、了解客户变更/退保需求，确认属实哪一类
（1）简易变更：按照公司业务政策核实信息，为客户直接办理变更。简易变更有如下几类：
名称 内容简述 备注
变更姓名 起保前姓名非全部更改 均是起保前客户提出保全申请，能对接退保的订单
证件号码 起保前证件号码非全部更改
平移保险期限 起保前平移保险期限，不涉及保费变化
其他信息 出生日期、旅行目的地、职业、性别、电话号码、邮箱、签证办理城市、出行目的
属于简易变更后，确认客户的身份：
主站客户：投保人/被保险人本人申请，可以直接变更；
个渠订单：渠道客户/投保人/被保险人申请，已开通变更资质的客户可以直接变更。查询开通变更资质的方式：渠道用户信息中，用户资料有内容或是跟进日志中有变更专员备注有收到变更资质字样）
聚米订单：投保人/被保险人/合作商/代理人：可以直接变更；
④不属于上述情况：按照原流程处理。
（2）较复杂变更/退保：按照原流程处理。
名称 内容简述 备注
增加/缩短保险日期 起保前增加或者缩短保险日期，可能涉及保费变化 不属于简易变更的情况
起保前换人 姓名及证件号码错误较多、整体人员替换
退保 拒签或者取消行程退保（需客户提交资料）
起保后变更 保险已生效需单独申请
其他信息 起保前更改保险计划、更换产品
产品特殊 涉及机打发票、纸质保单的订单
团意险变更 线上或线下团意险变更
二、直接核实变更需求或提交工单给保全岗处理
（一）简易变更
1.核实要求
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