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车险类：
一、经营险种和条款
（一）学习各险种的条款，了解保险责任的除外责任
1、特别注意各险种保额如何确定、保费的计算规则。
2、根据核保政策了解各附加险的承保要求和限制条件
（二）免责条款告知
（三）投保所需提供的各项资料和需要提供给客户的告知书等内容

二、核心业务系统操作
（一）公司系统操作流程
学习系统录入的界面和整个承保操作的流程。
1、投保单录入（必录项、车架号完整录入、车辆种类和使用性质的选择）
2、批单录入（批改和批退相关要求）
3、车船税
车船税的税目，特别注意1.0以上排量和9座以上车辆车船税的选择。货车和特种车按照整备质量计算税额
4、特别约定规范录入
（1）车损不足额投保须增加约定
（2）约定行驶区域和指定驾驶人
（3）牵引车和挂车增加相关约定
（4）自卸车增加相关约定
（5）新车盗抢险约定
（6）高档、进口车未指定专修厂配件价格约定
（7）起重车约定
（8）新车交强险即时起保约定
（8）新车商业险不得约定即时起保
（9）商业险有关免责约定一般不用同时约定在交强险中
（10）增加可选免赔额、多次出险附加险须同时添加特别约定
5、业务渠道和手续费比例
（1）特别注意交强险手续费比例不超过4％或者不能突破当地自律
（2）商业险手续费不得超过自律上限
（3）公司业务、直销业务等公司非代理业务不得录入手续费

三、交强险有关问题
（一）交强险保险期限
1、交强险一般为一年期，非法定原因不得保短期
2、交强险允许新车即时起保
3、交强险不得提前三个月以上签单
（二）交强险费率浮动问题
1、交强险车辆信息务必录准，否则可能影响费率浮动费率浮动标准与被保险机动车所发生的道路交通事故关联。在出单时，对于提示浮动不正确的，必须先经行业协会信息平台处理后方可录入保单。
2、新车、上年被保险车辆所有权转移、脱保达90天的交强险费率不浮动；
2、不正确的浮动：
旧车提示首次投保。须核对车辆信息和上年保单。无法正常浮动提供上年保单号、行驶证车架号发动机号上报信息平台
3、费率浮动告知单的使用（除新车外均要提供经客户签章的告知单）
4、交强险重复投保。需提供：经投保人签章确认的投保确认函、行驶证复印件、身份证或单位组织机构代码证复印件；
5、机动车跨省变更投保地。
如投保人能提供上年承保公司出具的无赔款证明文件的，可上报平台享受交强险费率向下浮动。
6、交强险退保。符合交强险规定的情形才能退保

四、商业险有关问题
（一）商业险平台的操作规则
（二）新车购置价：
1、根据精友车型选择，浮动比例10％；
2、部分车型对车架号前8位与精友型号核对确定车型
3、类比价的使用
4、主挂车视为一体车价包含主、挂车
（三）车损保额
1、以新车购置价作为保额为足额投保，低于新车购置价格为不足额投保
2、稀有、高档、老旧等车型根据核保要求不足额投保
（四）三者险
1、营业车单保三者险不保车损险的控制
2、营业用车三者险保额100万以上的控制
3、摩托车拖拉机三者险保额的控制