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目录
第一部分  展业准备    3
一、基础知识准备    3
二、理解保险条款    4
(一)    适用范围    4
(二)    保险责任    4
(三)    责任免除    5
(四)    保险费率    9
(五)    承保对象    11
(六)    保险合同    13
(七)    事前告知    13
(八)    展业工具    14
第二部分  核心原则    14
一、保险利益原则    14
二、统保原则    15
三、风险共担原则    17
第三部分  承保流程    18
一、保单承保    19
（一）承保意向书    20
（二）OA系统流程    21
（三）信用险业务系统流程    21
二、信用限额承保    21
（一）信用限额申请    21
（二）信用限额审核及批复    22
（三）信用限额使用    22
（四）信用限额跟踪管理    22
第四部分 项目上报资料    22
一、投保单    22
（一）填写要求    23
（二）投保内容要点    24
二、项目分析报告    27
（一）投保人概况    28
（二）投保需求    29
（三）投保买方信息    29
（四）行业分析    29
（五）业务来源    30
（六）同业市场竞争    30
（七）建议或期望的报价条件    30
第五部分 保单承保方案    30
一、年度投保交易金额    32
二、保险费率    32
三、累计赔偿限额    33
四、最低保险费    34
五、赔偿比例    34
六、免赔额    35
七、最长信用期限    35
八、索赔等待期    35
九、最高延长期限    36
十、买方信用限额    36
第六部分  信用限额    37
一、信用限额的概念    37
二、信用限额的申请    38
三、信用限额的审核    41
（五）批复的信用限额    44
四、信用限额的使用    46
（一）赊销申报    46
（二）保险费结算与交付    48
五、信用限额的跟踪管理    48
第七部分  续保    49
一、与客户沟通    49
二、续保报告    50
三、OA请示及批复    51
四、信用险系统操作    51
第八部分  银行融资    51
一、与银行业务合作模式    52
二、几个需要关注的要点    54
（一）合作协议落实    54
（二）最低保险费    54
（三）交易申报    55