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_____分行：
对公企财险代理业务的营销历来是我行重要工作之一，具有“技术性强、风险多样、组织网络庞大、管理要求高”等特点，与传统寿险产品营销有较大差异性。我行部分分行存在着客户资源丰富但财险代理发展缓慢的现象，其制约因素主要体现在: 格式化保单无法满足客户个性化需求；信贷人员兼营财险代理缺乏专业技术优势；个单无规模作业导致客户保险成本居高不下；保险公司控制客户资源助长跑冒滴漏行为；增值服务缺位不利于提升客户忠诚度等。
为探索我行财险代理的新途径，形成信贷规模与财险代理收入的同步增长局面，总行决定在上述分行与江泰保险经纪公司合作开展企业财险代理“资技合作、联合营销”试点，利用经纪人保险技术优势及其专业团队营销力量，实现“信贷资源向保险资源转变、渠道营销向技术营销转变、客户经理营销向保险专家营销转变”的合作创新，从而逐渐形成我行财险代理业务的多元化发展模式与竞争体系，探索有别于寿险产品营销的工作组织、技术营销、风险管理等工作体系。现将相关事项通知如下：  
一、试点合作意义
1、“资技合作、联合营销”是银行财险代理业务资源与技术合作的新模式。我行拥有客户资源和渠道关系资源，经纪人拥有方案设计技术和财险营销技术，双方优势互补，实现财险代理业务收入最大化。
2、“资技合作、联合营销”是实现利益共享、风险控制的合作机制。通过双方联合营销，有效减少我行在财险代理业务营销方面的投入，保证我行中间业务收入稳定提高，改变部分分行在本地财险代理业务竞争中的弱势地位。同时，专业化的保险方案有利于控制我行信贷风险，保证贷款安全。
3、“资技合作、联合营销”是促进“联动效应”的有效途径。通过技术与资源的有效合作，带动双方总—总之间、分—分之间、我行—经纪人—客户之间的联动，最终达到巩固我行存量业务，发展新增业务，加大客户保险资源深度开发的目的。
4、“资技合作、联合营销”是试点行与信贷客户双重受益的体现。经纪人设计的专业方案可以满足客户财险安排多样化需求，经纪人的技术营销可以提升我行综合服务影响力。
二、试点合作目标
由于我行在试点合作中负责提供客户资源，运营成本较低；经纪人负责技术营销、人员培训、搭建营销网络等事务性工作，前期投入较大。因此试点地区需明确经营目标，确保每年增量业务指标，形成利润共享的合理机制。最终达到财险代理业务的本地领先、市场份额稳固、服务及时全面、风险管理到位、竞争优势明显、客户服务满意等合作目标。
三、试点合作要求
1、该项合作时间定为试点行接到通知并与江泰分公司签署合作协议后一个年度。
2、试点行财险代理业务在开展合作以后要力争实现收入比上一年度增长50%-100%，取得业务增量的大幅跨越和风险控制水平的显著提高。
3、试点地区实行“三包”营销。“三包”营销是指根据试点地区财险代理业务的开展程度有选择地实行“包量营销”、“包业营销”和“包险种营销”。“包量营销”是指对于财险代理业