保险实务上机实验报告(22页).pdf
已下载:1 次 是否免费: 否 上传时间:2013-04-11
实验1-1 人寿保险的 直接投保 操作流程
一、 实验目的:
通过上机实验操作,了解人寿保险的操作流程,加深对人寿保险的理解,理清人寿保险处中客户、代理人、经纪人和保险公司在人寿保险中扮演的角色和责任的分担。
二、 实验材料:
电脑(支持windows xp 操作系统)、模拟系统服务器。
三、 实验步骤:
1、登陆http://.172.29.18.4/zkins 服务器网,注册账号,姓名,密码
2、用注册好的账号登陆,点击客户,注册用户信息,保存,退出。同理注册代理人、经纪人、人寿保险公司和财产保险公司信息。
3、进入代理人界面,代理人向保险公司提交申请,退出。登陆人寿保险公司界面,人寿保险公司授权代理人业务范围,退出。
4、进入客户界面,客户向保险代理人询价或者直接向保险公司询价,询价之后客户根据实际情况填写保单的详细内容,然后将填写好的保单提交给保险代理人。退出。
5、进入代理人界面,保险代理人填写一份业务员报告书,将报告书和保险合同一起提交给保险公司。退出。
6、进入人寿保险公司界面,人寿保险公司对合同进行录单,然后提交,通知客户缴费。退出。
7、进入客户,客户根据合同的规定全额缴付保费,通知保险公司,退出。
8、进入保险公司界面,保险公司看到缴费后直接扣费,然后提交有关部门进行核保,仔细审核保单之后:如果没有通过核保,则将保费退还给客户;如果核保通过,则将通知客户签收。退出
9、进入客户界面,客户签收保单之后,投保过程已经完成。
四、 实验总结:
1、保险代理人介于保险公司和客户之间,只是起中间人的作用,帮助保险公司完成销售。
2、保险公司的“核保”是最为关键的一步,也是关系到保险公司对客户信息了解程度的反应,很多保险合同都隐藏着未知风险。
3、客户在投保过程中与保险公司也存在着信息不对称,如果客户是通过保险代理人投保的,保险代理人并不会承担任何的赔付责任,所以他会夸大保险的功能,欺骗客户。
4、“逆向选择”现象在客户和保险公司之间的矛盾是保险最大的风险,也是现阶段无法解决的隐患。
保险学实务上机操作实验报告
实验1-2 人寿保险的 委托投保 操作流程
一、 实验目的:
通过上机实验操作,了解人寿保险的委托投保操作流程,加深对人寿保险的理解,理清人寿保险处中客户、代理人、经纪人和人寿保险公司在人寿保险中扮演的角色和责任的分担。
二、 实验材料:
电脑(支持 windows xp 操作系统)、模拟系统服务器。正确完成实验1-1 的注册信息。
三、 实验步骤:
10、 用注册好的账号登陆http://.172.29.18.4/zkins 服务器网,进入客户界面,选择向经纪公司委托投保,选择经纪公司和人寿保险公司,填写委托申请书,提交给经纪公司,退出。
11、 进入经纪公司页面,经纪公司处理委托申请:如果决绝则委托结束;如果同意受理则通知客户填写保单,退出。
12、 进入客户界面,客户收到经纪公司的通知后,填写投保相关资料,提交给经纪公司,
一、 实验目的:
通过上机实验操作,了解人寿保险的操作流程,加深对人寿保险的理解,理清人寿保险处中客户、代理人、经纪人和保险公司在人寿保险中扮演的角色和责任的分担。
二、 实验材料:
电脑(支持windows xp 操作系统)、模拟系统服务器。
三、 实验步骤:
1、登陆http://.172.29.18.4/zkins 服务器网,注册账号,姓名,密码
2、用注册好的账号登陆,点击客户,注册用户信息,保存,退出。同理注册代理人、经纪人、人寿保险公司和财产保险公司信息。
3、进入代理人界面,代理人向保险公司提交申请,退出。登陆人寿保险公司界面,人寿保险公司授权代理人业务范围,退出。
4、进入客户界面,客户向保险代理人询价或者直接向保险公司询价,询价之后客户根据实际情况填写保单的详细内容,然后将填写好的保单提交给保险代理人。退出。
5、进入代理人界面,保险代理人填写一份业务员报告书,将报告书和保险合同一起提交给保险公司。退出。
6、进入人寿保险公司界面,人寿保险公司对合同进行录单,然后提交,通知客户缴费。退出。
7、进入客户,客户根据合同的规定全额缴付保费,通知保险公司,退出。
8、进入保险公司界面,保险公司看到缴费后直接扣费,然后提交有关部门进行核保,仔细审核保单之后:如果没有通过核保,则将保费退还给客户;如果核保通过,则将通知客户签收。退出
9、进入客户界面,客户签收保单之后,投保过程已经完成。
四、 实验总结:
1、保险代理人介于保险公司和客户之间,只是起中间人的作用,帮助保险公司完成销售。
2、保险公司的“核保”是最为关键的一步,也是关系到保险公司对客户信息了解程度的反应,很多保险合同都隐藏着未知风险。
3、客户在投保过程中与保险公司也存在着信息不对称,如果客户是通过保险代理人投保的,保险代理人并不会承担任何的赔付责任,所以他会夸大保险的功能,欺骗客户。
4、“逆向选择”现象在客户和保险公司之间的矛盾是保险最大的风险,也是现阶段无法解决的隐患。
保险学实务上机操作实验报告
实验1-2 人寿保险的 委托投保 操作流程
一、 实验目的:
通过上机实验操作,了解人寿保险的委托投保操作流程,加深对人寿保险的理解,理清人寿保险处中客户、代理人、经纪人和人寿保险公司在人寿保险中扮演的角色和责任的分担。
二、 实验材料:
电脑(支持 windows xp 操作系统)、模拟系统服务器。正确完成实验1-1 的注册信息。
三、 实验步骤:
10、 用注册好的账号登陆http://.172.29.18.4/zkins 服务器网,进入客户界面,选择向经纪公司委托投保,选择经纪公司和人寿保险公司,填写委托申请书,提交给经纪公司,退出。
11、 进入经纪公司页面,经纪公司处理委托申请:如果决绝则委托结束;如果同意受理则通知客户填写保单,退出。
12、 进入客户界面,客户收到经纪公司的通知后,填写投保相关资料,提交给经纪公司,