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任务一 调查保险市场环境
一、任务目的和要求
在本次任务中，学生应了解保险市场环境调查的基本内容，明确保险市场环境调查的一般步骤，具备从事保险营销工作所必需的保险市场环境调查知识与营销策划相应技能。实训中，要求学生能够了解保险市场环境状况及其与保险营销活动的关系，弄清保险市场微观和宏观营销环境构成因素的基本内容；要求学生认真掌握保险市场(环境)调查的步骤，掌握保险市场调查方案(调查实施计划)的设计方法以及保险市场调查报告的一般结构和写作技巧，并能编制保险商品营销计划书，在任务课题训练结束后写出参加保险市场营销调查训练的心得体会，并具体撰写一份保险市场环境调查实施计划(调查方案)。
二、任务情景
2004年10月29日，中国人民银行的加息政策宣告了降息周期的结束。对此，专家做出了分析，中国将进入10年以来的加息周期。按一般经济规律分析，中国人民银行的加息意味着市场资金成本上升，企业利润可能受到一定的影响，这必将给股票、国债、保险等市场带来巨大的冲击。这一点可以从加息后的沪深股市的大幅下跌，尤其是地产股价大幅下挫中得到印证。而现实情况是此次加息却成为保险股的利好消息，在央行宣布加息0．27％之后，香港股市国企股普遍受压的状况下，唯独中国人寿保险公司、中国人民保险公司、中国平安保险公司等四家国企股出现了上涨势头，其中中国人寿和中国平安的最高涨幅均超过了4％。
你作为保险公司的营销人员，管理者要求你对此次加息政策对保险营销的影响做出分析，并提出相应建议。
三、训练步骤
为了使保险市场(环境)调查工作顺利进行，保证其质量，在进行保险市场(环境)调查时，应按一定程序来进行。通常有7个步骤，如图1—4所示。
保险市场(环境)调查的步骤详述如下：

图1—4保险市场(环境)调查的步骤
第一步：确定调查目的。
保险市场调查的目的在于帮助保险企业准确做出经营战略和营销决策。在保险市场调查之前，须先针对保险企业所面临的市场现状和亟待解决的问题，如销量、广告效果等，确定保险市场调查的目标和范围。这是进行保险市场调查时应首先明确的问题。调查目的确定以后，保险市场调查就有了方向，不至于出现太大的过失。也就是说，调查人员应明确为什么要进行保险市场调查，通过调查要解决哪些问题，有关调查结果对于保险企业来说有什么作用。
根据调查目的的不同，调查可以分为探测性调查、描述性调查、因果性调查、