新契约投保规则（78页）.pdf
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前言…………………………………………………………………………………………P03
一、新契约受理
1.名词定义………………………………………………………………………………..P03
2.递送管道………………………………………………………………………………..P03
3.递送期限……………………………………………………………………………......P03
4.新契约文件…………………………………………………………………………......P03~04
5.填写有误或变更内容………………………………………………………………......P04
6.保户身分确认及亲自签名……………………………………………………………..P04~05
7.新契约语音报备及查询………………………………………………………………..P05
二、新契约保费规定
1.缴费方式………………………………………………………………………………..P06
2.最低保费限制…………………………………………………………………………..P06
3.缴费规定………………………………………………………………………………..P06
4.取消退费………………………………………………………………………………..P07
5.溢缴退费………………………………………………………………………………..P07
6.高保额保费折让………………………………………………………………………..P07
三、保单签收单管理办法
1.名词定义………………………………………………………………………………..P08
2.保单递送程序…………………………………………………………………………..P08
3.保单递送期限…………………………………………………………………………..P08
4.签收单查询方式………………………………………………………………………. P08
5.重制保单之处理………………………………………………………………………..P08
四、一般投保规则
1.名词定义………………………………………………………………………………..P09
2.各险种累积最高保额之规定…………………………………………………………..P09
3.财务核保规范…………………….………………….…………………………………P10
4.投资型保单特殊规范………..………………….…….………………………………..P10
5.核保生存调查…………………………………………………………………………..P10
五、特殊身份投保规则…………………………………………………………………………P11~13
六、高额保险投保规则
1.高额件定义与相关文件………………………………………………………………..P14
2.高额保险快速核保流程………………………………………………………………..P14
七、抽样体检……………………………………………………………………………………P15
八、医务规则
1.体检规则……………………………………………………………………………… P16~17
2.既往病史……………………………………………………………………………… P17~18
3.体检时应注意事项…………………………………………………………………… P18
4.体检费用扣费辨法…………………………………………………………………… P18
5.体检资料适用期限…………………………………………………………………… P18 6.体检项目表…………………………………………………………………………… P19
7.签约体检医院暨检验所……………………………………………………………… P19
九、个人寿险集体汇缴办法………………………………………………………………........P20~23
十、主约投保规则汇整 ………………….……………………….……………………………P24~27
十一、附约投保规则汇整………. ………………….…………………….……………………P28~35
十二、投资型保险投保规则
1. 全球人寿卓越变额万能寿险(VUL)投保规则……………..…………………….....P37~38
2. 全球人寿新卓越变额万能寿险(VNL)投保规则…………………………………..P39~40
3. 全球人寿新卓越变额万能寿险(VNL)一次缴费专案……………………………..P41~42
4. 全球人寿元大新世纪变额万能寿险(VNLY1/VNSY1)投保规则(BD通路适用)….P43~45
5. 全球人寿全心全意变额万能寿险(VNLT1/VNST1)投保规则(BD通路适用).…....P46~48
6. 全球人寿变额年金保险(VA)投保规则(AGY、BR、BD通路适用).……………....P49
7. 全球人寿变额年金保险(VA)投保规则（EM通路适用）………………………...P50~51
8. 全球人寿变额年金保险(Super VA)投保规则（EM通路适用）………………...P52~53
9. 全球人寿变额年金保险(中原大学VA)投保规则（BR通路适用）……………..P54
10. 全球人寿优活变额年金保险（NVA）投保规则(AGY、BR、BD通路适用)..….....P55
11. 全球人寿变额年金保险(VAZ)投保规则（BR通路适用）..………………………P56~57
十三、ADMT通路专属投保规则
1. 全球人寿定期寿险(QTL)投保规则………………………………………………..P59~60
2. 全球人寿金得亿保险（PAL）投保规则…………………………………………..P61~62
3. 全球人寿金好康医疗还本保险（ROH）投保规则………………………………..P63~64
4. 全球人寿终身医疗健康保险（PHI）投保规则…………………………………..P65~66
5. 全球人寿防癌终身健康保险（NCB）投保规则…………………………………..P67~68
6. 意外伤害保险组合商品项目投保规则……………………………………………P69~70
十四、投资型保险参考保费费率及上下限额表
1. 卓越变额万能寿险(VUL)参考保险费费率表..........................................................P71~72
2. 新卓越变额万能寿险(VNL)参考保险费上下限额表..............................................P73~75
3. 全心全意变额万能寿险(VNLT/VNST)、
元大新世纪变额万能寿险(VNLY/VNSY)参考保险费上下限额表..........................P76~78 2
前言
核保规则为保件承保的原则性规范，核保人员得视必要及个案需求，请客户提供相关证明文件、体检或合理调整要保内容及承保条件。TOP
一、新契约受理
1. 名词定义
1-1. 「业务员」指本公司寿险规划师、保险经代公司招揽人员或银行保代指定之服务人员。
1-2. 「招揽单位」指本公司各通讯处、保险经代公司、银行保代或银行分行。
1-3. 「业务助理」指本公司通讯处业务行政助理（FOA） 、企业年金通路(EM)、电话行销通路(ADMT)、各经代公司或银行保代之业务助理。TOP
2. 递送管道
新契约文件及首期保险费必须经由各业务助理或本公司之特约快递分别送至新契约暨核保部及保费部进行受理。TOP
3. 递送期限
3-1. 由于被保险人健康状况随时会有变化或可能暴露于意外伤害风险之下，因此新契约文件有其时效性，业务员应尽速将客户填妥之各项文件递送到本公司进行审核。各通路递送期限如下，若有逾期应予以退件。
3-1-1.本公司寿险规划师须自客户填写文件之翌日起算三个工作日内（即第三工作日 结绩时间前）交FOA受理。
3-1-2.经代公司须自客户填写文件之翌日起算三个工作日内送到本公司。
3-1-3.企业年金通路须自客户填写文件之翌日起算三个工作日内送到本公司。
3-1-4.银行保代须自客户填写文件之翌日起算七个工作日内送到本公司。
3-1-5.电话行销通路属在线成交者，须自客户填写文件之翌日起算三个工作日内送到本公司；属传真投保者，须自客户填写文件之翌日起算七个工作日内送到本公司。
3-2. 客户应先申请投保（填写要保书）并且于同时或之后缴交首期保险费，因此要保书填写日期应早于或等于首期送金单缴款日期。如有不符此规定者（即要保书填写日期晚于首期送金单缴款日期，表示缴费当时尚未欲申请投保） ，业务助理应以退件处理。TOP
一、新契约受理
1.名词定义………………………………………………………………………………..P03
2.递送管道………………………………………………………………………………..P03
3.递送期限……………………………………………………………………………......P03
4.新契约文件…………………………………………………………………………......P03~04
5.填写有误或变更内容………………………………………………………………......P04
6.保户身分确认及亲自签名……………………………………………………………..P04~05
7.新契约语音报备及查询………………………………………………………………..P05
二、新契约保费规定
1.缴费方式………………………………………………………………………………..P06
2.最低保费限制…………………………………………………………………………..P06
3.缴费规定………………………………………………………………………………..P06
4.取消退费………………………………………………………………………………..P07
5.溢缴退费………………………………………………………………………………..P07
6.高保额保费折让………………………………………………………………………..P07
三、保单签收单管理办法
1.名词定义………………………………………………………………………………..P08
2.保单递送程序…………………………………………………………………………..P08
3.保单递送期限…………………………………………………………………………..P08
4.签收单查询方式………………………………………………………………………. P08
5.重制保单之处理………………………………………………………………………..P08
四、一般投保规则
1.名词定义………………………………………………………………………………..P09
2.各险种累积最高保额之规定…………………………………………………………..P09
3.财务核保规范…………………….………………….…………………………………P10
4.投资型保单特殊规范………..………………….…….………………………………..P10
5.核保生存调查…………………………………………………………………………..P10
五、特殊身份投保规则…………………………………………………………………………P11~13
六、高额保险投保规则
1.高额件定义与相关文件………………………………………………………………..P14
2.高额保险快速核保流程………………………………………………………………..P14
七、抽样体检……………………………………………………………………………………P15
八、医务规则
1.体检规则……………………………………………………………………………… P16~17
2.既往病史……………………………………………………………………………… P17~18
3.体检时应注意事项…………………………………………………………………… P18
4.体检费用扣费辨法…………………………………………………………………… P18
5.体检资料适用期限…………………………………………………………………… P18 6.体检项目表…………………………………………………………………………… P19
7.签约体检医院暨检验所……………………………………………………………… P19
九、个人寿险集体汇缴办法………………………………………………………………........P20~23
十、主约投保规则汇整 ………………….……………………….……………………………P24~27
十一、附约投保规则汇整………. ………………….…………………….……………………P28~35
十二、投资型保险投保规则
1. 全球人寿卓越变额万能寿险(VUL)投保规则……………..…………………….....P37~38
2. 全球人寿新卓越变额万能寿险(VNL)投保规则…………………………………..P39~40
3. 全球人寿新卓越变额万能寿险(VNL)一次缴费专案……………………………..P41~42
4. 全球人寿元大新世纪变额万能寿险(VNLY1/VNSY1)投保规则(BD通路适用)….P43~45
5. 全球人寿全心全意变额万能寿险(VNLT1/VNST1)投保规则(BD通路适用).…....P46~48
6. 全球人寿变额年金保险(VA)投保规则(AGY、BR、BD通路适用).……………....P49
7. 全球人寿变额年金保险(VA)投保规则（EM通路适用）………………………...P50~51
8. 全球人寿变额年金保险(Super VA)投保规则（EM通路适用）………………...P52~53
9. 全球人寿变额年金保险(中原大学VA)投保规则（BR通路适用）……………..P54
10. 全球人寿优活变额年金保险（NVA）投保规则(AGY、BR、BD通路适用)..….....P55
11. 全球人寿变额年金保险(VAZ)投保规则（BR通路适用）..………………………P56~57
十三、ADMT通路专属投保规则
1. 全球人寿定期寿险(QTL)投保规则………………………………………………..P59~60
2. 全球人寿金得亿保险（PAL）投保规则…………………………………………..P61~62
3. 全球人寿金好康医疗还本保险（ROH）投保规则………………………………..P63~64
4. 全球人寿终身医疗健康保险（PHI）投保规则…………………………………..P65~66
5. 全球人寿防癌终身健康保险（NCB）投保规则…………………………………..P67~68
6. 意外伤害保险组合商品项目投保规则……………………………………………P69~70
十四、投资型保险参考保费费率及上下限额表
1. 卓越变额万能寿险(VUL)参考保险费费率表..........................................................P71~72
2. 新卓越变额万能寿险(VNL)参考保险费上下限额表..............................................P73~75
3. 全心全意变额万能寿险(VNLT/VNST)、
元大新世纪变额万能寿险(VNLY/VNSY)参考保险费上下限额表..........................P76~78 2
前言
核保规则为保件承保的原则性规范，核保人员得视必要及个案需求，请客户提供相关证明文件、体检或合理调整要保内容及承保条件。TOP
一、新契约受理
1. 名词定义
1-1. 「业务员」指本公司寿险规划师、保险经代公司招揽人员或银行保代指定之服务人员。
1-2. 「招揽单位」指本公司各通讯处、保险经代公司、银行保代或银行分行。
1-3. 「业务助理」指本公司通讯处业务行政助理（FOA） 、企业年金通路(EM)、电话行销通路(ADMT)、各经代公司或银行保代之业务助理。TOP
2. 递送管道
新契约文件及首期保险费必须经由各业务助理或本公司之特约快递分别送至新契约暨核保部及保费部进行受理。TOP
3. 递送期限
3-1. 由于被保险人健康状况随时会有变化或可能暴露于意外伤害风险之下，因此新契约文件有其时效性，业务员应尽速将客户填妥之各项文件递送到本公司进行审核。各通路递送期限如下，若有逾期应予以退件。
3-1-1.本公司寿险规划师须自客户填写文件之翌日起算三个工作日内（即第三工作日 结绩时间前）交FOA受理。
3-1-2.经代公司须自客户填写文件之翌日起算三个工作日内送到本公司。
3-1-3.企业年金通路须自客户填写文件之翌日起算三个工作日内送到本公司。
3-1-4.银行保代须自客户填写文件之翌日起算七个工作日内送到本公司。
3-1-5.电话行销通路属在线成交者，须自客户填写文件之翌日起算三个工作日内送到本公司；属传真投保者，须自客户填写文件之翌日起算七个工作日内送到本公司。
3-2. 客户应先申请投保（填写要保书）并且于同时或之后缴交首期保险费，因此要保书填写日期应早于或等于首期送金单缴款日期。如有不符此规定者（即要保书填写日期晚于首期送金单缴款日期，表示缴费当时尚未欲申请投保） ，业务助理应以退件处理。TOP
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