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第一章    总则 

第一条    本实施细则以《XX人寿保险公司业务单证管理办法》为基础，根据XX分公司的实际情况，对有价业务单证管理的归口部门、流程、管理范围、操作进行细化，使有价业务单证的管理更加顺畅、严谨、更具有可操作性，达到防范风险、控制费用、满足业务管理和发展的目的，特制订实施细则。     

第二章    归口部门及岗位职责 

第二条    分公司法人业务部是法人渠道业务单证管理的主要 

责任部门，需指定一名员工专职或兼职负责有价业务单证的管理工作，负责本部门内业务单证征订、领用、发放、回销、单证追踪、台帐管理，定期组织法人渠道人员学习单证知识等有关工作，并对三四级机构法人渠道单证管理人员进行单证管理的指导及监督，发现风险问题需及时与分公司单证管理员联系。 

第三条    三四级机构法人渠道需指定一名员工为专职或兼职 

负责有价业务单证的管理工作，在业务单证管理方面接受分公司法人渠道单证管理员的工作指导，并负责所在机构业务单证的领用、发放、回销、单证追踪、台帐管理等有关工作。发现风险问题需及时与当地机构单证管理员或分公司法人渠道单证管理员联系。 

第三章    业务单证管理流程 

法人渠道业务单证管理流程分为诞生管理、使用管理、存档备案管理三大管理环节。其中诞生管理包括业务单证需求管理、业务单证设计管理、业务单证印制管理三个部分；使用管理包括：单证征订、领用、发放、核销、销毁鉴定五个部分。 

第四条    业务单证的诞生管理。 

（一）业务单证的需求管理及设计管理参见总公司《业务单证管理办法》第三章第十条、第十一条。 

（二）部门和个人均无权私自印制业务单证。