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目 录
第一章 总则 · · · · ·2
第二章 名词定义· · · · · ·2
第三章 理财顾问（代理人）的录用管理· · · · · 3
第四章 理财顾问（代理人）的日常管理· · · · ·5
第五章 理财顾问（代理人） 的职级管理· · · · ·12
第六章 理财顾问（代理人）的关系管理· · · · · 13
第七章 理财顾问（代理人）的考核管理· · · · ·13
第八章 理财顾问（代理人）的佣金管理· · · · · ·14
第九章 附则 · · · · · 16
第一章 总则
1.1 为了规范xx保险代理有限公司（简称：xx公司）属下理财顾问（代理人）的日常 管
理，满足理财顾问（代理人）职业和创业生涯规划的需要，保证xx理财顾问队伍的健康 成
长，根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理人管理规定》等有关法律法规的规定，特 制定《xx保险代理有限公司理财顾问（代理人）基本管理办法》（简称：《基本法》），以达 到提升保单签约品质、保障经营绩效及维护展业秩序之目的。
1.2 本《基本法》所称 “ 理财顾问（代理人） ” ，是指符合 xx 公司 理财顾问（代理人） 录用条件 ， 取得《保险代理人资格证书》，与 xx 公司签订《保险代理人合同书》，从事保险产品销售、服务、增员、辅导和管理等相关工作的人员。
1.3 xx公司的 理财顾问（代理人） 从事的一切代理活动必须遵守国家的法律、法规和五 丰公司的各项规章制度。
1.4 本《基本法》及相关文件内容，均不直接或间接构成 xx 公司与 理财顾问（代理人） 之间的劳动关系或劳动合同关系。
第二章 名词定义
2.1 CV 系数： 是指xx公司颁布的、用于计算各级理财顾问（代理人）销售不同的寿险保
单所能获得的 首年保费 佣金的系数。
2.2 CV 值：是指 各级 理财顾问（ 代理人 ） 销售不同的寿险保单首年保费 或第二年续保费 乘以对应的 CV 系数得到的值，计算公式为 ： CV 值 = 寿险保单首年保费 × 对应的 CV 系数
2.3 xx标保： 简称 “ 标保 ” ，是指按 下 表所示的折算标准进行折算后的寿险保 单保费。表中未列示的保险产品，以xx公司的另行通知为准。