香港保险中介人素质保证计划-投资相连长期保险考试研习资料手册(新版-2009年版)（223页）.rar
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4 . 6 .6 死亡保險金
4 . 6 .7 毛保費回報
4 . 6 .8 保費應用方法二
4 . 6 .9 定期繳費保單的基本計算
4 .6.1 0 每月繳交保費
4 . 7 投資相連基金的結構 4 ∕ 1 9
4 . 8 投資相連基金種類 4 ∕ 2 0
4 . 8 .1 存款基金
4 . 8 .2 單位化基金
4.8.3 轉換
4 . 9 投資於投資相連保單的好處 4 ∕ 2 5
4 . 1 0 投資於投資相連保單的風險 4 ∕ 2 6
4 . 1 1 投資相連長期保單與保證保單及有利潤保單的比較 4 ∕ 2 7
4 . 1 1 . 1 保證保單∕無利潤∕不分紅保單
4 .11.2 有利潤∕分紅保單
4 .11.3 比較準則
4 . 1 2 稅項 4 ∕ 2 9
4 . 1 3 銷售常規 4 ∕ 2 9
4 . 1 3 . 1 有關出售投資相連保單的客戶保障要求
4 . 1 3 . 2 在銷售過程中須說明的資料
4 .13.3 主要推銷刊物
4 . 1 3 . 4 冷靜期
4 .13.5 客戶保障聲明書
4 . 1 4 道德操守 4 ∕ 4 0
4 . 1 5 退保說明文件 4 ∕ 4 0
4 . 1 5 . 1 相連保單退保說明文件
4 . 1 6 保單管理及給予保單持有人的保單報告 4 ∕ 4 2
4 . 1 6 . 1 保單簽發
4 .16.2 保單交付1. 投資相連長期保單簡介 1∕1
1 . 1 定義 1∕1
1 . 2 概念 1∕2
2. 投資 2 ∕ 1
2 . 1 投資風險 2∕1
2 . 1 .1 風險定義
2 . 1 .2 風險種類
2 . 1 .3 風險與回報之取捨
2 . 1 .4 減低風險的技巧
2 . 1 .5 風險管理流程
2 . 1 .6 香港財務風險管理
2 . 2 投資考慮因素 2 ∕ 1 3
2 . 2 .1 基礎經濟學
2 . 2 .2 環球經濟
2 . 2 .3 影響金融市場的經濟因素
2 . 2 .4 投資目標與風險承受能力
2 . 2 .5 其他投資限制
2 . 2 .6 投資諮詢
2.2.7 總結
3. 投資資產 3∕1
3 . 1 貨幣市場工具 3∕1
3 . 1 .1 銀行存款
3 . 1 .2 可轉讓短期債務工具
3 . 1 .3 貨幣市場工具的利弊
3 . 2 債務證券 3∕3
3 . 2 .1 債務證券投資
3 . 2 .2 票面值
3 . 2 .3 可換股權利
3 . 2 .4 息票利率
3 . 2 .5 期滿期限
3 . 2 .6 債券定價
3 . 2 .7 價格與收益率之關係
3 . 2 .8 收益曲線
3 . 2 .9 適銷性
3 . 2 .1 0 債券評級
3 . 2 .1 1 國際市場
3 . 2 .1 2 債券投資的好處
3 . 2 .1 3 債券投資的弊處
3 . 2 .1 4 優先股
3 . 3 股票 3 ∕ 1 3
3 . 3 .1 股票投資
3 . 3 .2 股票融資的方法
3 . 3 .3 投資股票的原因
3 . 3 .4 紅股派送
3 . 3 .5 股息
3 . 3 .6 香港聯合交易所（聯交所）
3 . 3 .7 國際市場
3 . 3 .8 市場指數
3 . 3 .9 基本因素投資分析
3 . 3 .1 0 技術分析
3 . 3 .1 1 投資股票之好處
3 . 3 .1 2 投資股票之弊處
3 . 4 財務衍生工具 3∕28
3 . 4 .1 財務衍生工具的用途
3 . 4 .2 遠期及期貨合約
3 . 4 .3 期權及認股權證
3 . 4 .4 衍生工具的好處
3 . 4 .5 衍生工具的弊處
3.5 地產 3∕34
3 . 5 .1 地產投資之好處
3 . 5 .2 地產投資之弊處
3 . 6 低變現能力的投資 3∕34
3 . 7 投資基金 3∕35
3 . 7 .1 互惠基金及單位信託
3 . 7 .2 開放型基金及封閉型基金
3 . 7 .3 投資基金的收費與費用
3 . 7 .4 投資基金的好處
3 . 7 .5 投資基金的弊處
3 . 7 .6 投資基金各方的職責
3 . 8 壽險及年金 3 ∕ 4 6
3 . 8 .1 壽險
3.8.2 年金
4. 投資相連長期保單 4 ∕ 1
4 . 1 歷史發展 4∕1
4 . 2 投資相連長期保單的特點 4∕3
4 . 3 投資相連長期保單的收費種類 4∕3
4 . 3 .1 收費
4 . 3 .2 與投資相連保單有關的收費
4 . 4 投資相連長期保單種類 4∕7
4 . 5 投資相連保單保費結構 4∕8
4 . 5 .1 整付保費計劃
4 . 5 .2 定期繳費計劃
4 . 6 整付保費和定期繳費的投資相連保單及其死亡保險金
的基本計算 4∕9
4 . 6 .1 整付保費保單的基本計算
4 . 6 .2 保費應用方法一
4 . 6 .3 額外投資保費
4 . 6 .4 提取利益（局部退保）
4 . 6 .5 退保現金價值
4 .16.3 保單更改
4 .16.4 給予保單持有人的資料
4 . 1 6 . 5 保險結算單
4 .16.6 基金業績報告
5. 香港的規管架構 5∕1
5 . 1 監管機構 5∕1
5 . 1 .1 保險業監理處
5 . 1 .2 證券及期貨事務監察委員會
5 . 2 保險法例、守則及指引 5∕3
5 . 2 .1 《保險公司條例》
5 . 2 .2 《保險代理管理守則》
5 . 2 .3 保險代理登記委員會指引
5 . 2 .4 保險經紀的「最低限度規定」
5 . 2 .5 有關自律規管團體之守則及指引
5 . 2 .6 《網上保險活動指引》
5 . 3 證券法例及操守準則 5 ∕ 1 1
5 . 3 .1 《證券及期貨條例》
5 . 3 .2 發牌及登記要求
5 . 3 .3 其他證監會發佈的有關守則
5 . 3 .4 投資要約
5 . 3 .5 市場失當行為
5 . 3 .6 《集體投資計劃互聯網指引》
5 . 4 其他相關法例 5 ∕ 1 5
5 . 4 .1 防止洗黑錢及恐怖分子籌資活動
5 . 4 .2 《個人資料（私隱）條例》(PDPO)
附件
A 複息率及孳息 6∕1
B 有關出售投資相連保險計劃產品的新要求 6∕3
C 投保申請書上的《「冷靜期」權益聲明》用詞指引 6 ∕ 1 3
D 隨簽發保單而作出的《「冷靜期」權益聲明》用詞指引 6 ∕ 1 4
E 客戶保障聲明書 6 ∕ 1 5
F 投資相連保單的退保說明文件 6 ∕ 2 2
術語解釋 ( i ) - ( x v i i i)
辭彙表
（按漢字筆劃排序） ( 一) - (十)
（按英文字母排序） ( 1 ) - ( 10 )
摸擬試題答案
4 . 6 .7 毛保費回報
4 . 6 .8 保費應用方法二
4 . 6 .9 定期繳費保單的基本計算
4 .6.1 0 每月繳交保費
4 . 7 投資相連基金的結構 4 ∕ 1 9
4 . 8 投資相連基金種類 4 ∕ 2 0
4 . 8 .1 存款基金
4 . 8 .2 單位化基金
4.8.3 轉換
4 . 9 投資於投資相連保單的好處 4 ∕ 2 5
4 . 1 0 投資於投資相連保單的風險 4 ∕ 2 6
4 . 1 1 投資相連長期保單與保證保單及有利潤保單的比較 4 ∕ 2 7
4 . 1 1 . 1 保證保單∕無利潤∕不分紅保單
4 .11.2 有利潤∕分紅保單
4 .11.3 比較準則
4 . 1 2 稅項 4 ∕ 2 9
4 . 1 3 銷售常規 4 ∕ 2 9
4 . 1 3 . 1 有關出售投資相連保單的客戶保障要求
4 . 1 3 . 2 在銷售過程中須說明的資料
4 .13.3 主要推銷刊物
4 . 1 3 . 4 冷靜期
4 .13.5 客戶保障聲明書
4 . 1 4 道德操守 4 ∕ 4 0
4 . 1 5 退保說明文件 4 ∕ 4 0
4 . 1 5 . 1 相連保單退保說明文件
4 . 1 6 保單管理及給予保單持有人的保單報告 4 ∕ 4 2
4 . 1 6 . 1 保單簽發
4 .16.2 保單交付1. 投資相連長期保單簡介 1∕1
1 . 1 定義 1∕1
1 . 2 概念 1∕2
2. 投資 2 ∕ 1
2 . 1 投資風險 2∕1
2 . 1 .1 風險定義
2 . 1 .2 風險種類
2 . 1 .3 風險與回報之取捨
2 . 1 .4 減低風險的技巧
2 . 1 .5 風險管理流程
2 . 1 .6 香港財務風險管理
2 . 2 投資考慮因素 2 ∕ 1 3
2 . 2 .1 基礎經濟學
2 . 2 .2 環球經濟
2 . 2 .3 影響金融市場的經濟因素
2 . 2 .4 投資目標與風險承受能力
2 . 2 .5 其他投資限制
2 . 2 .6 投資諮詢
2.2.7 總結
3. 投資資產 3∕1
3 . 1 貨幣市場工具 3∕1
3 . 1 .1 銀行存款
3 . 1 .2 可轉讓短期債務工具
3 . 1 .3 貨幣市場工具的利弊
3 . 2 債務證券 3∕3
3 . 2 .1 債務證券投資
3 . 2 .2 票面值
3 . 2 .3 可換股權利
3 . 2 .4 息票利率
3 . 2 .5 期滿期限
3 . 2 .6 債券定價
3 . 2 .7 價格與收益率之關係
3 . 2 .8 收益曲線
3 . 2 .9 適銷性
3 . 2 .1 0 債券評級
3 . 2 .1 1 國際市場
3 . 2 .1 2 債券投資的好處
3 . 2 .1 3 債券投資的弊處
3 . 2 .1 4 優先股
3 . 3 股票 3 ∕ 1 3
3 . 3 .1 股票投資
3 . 3 .2 股票融資的方法
3 . 3 .3 投資股票的原因
3 . 3 .4 紅股派送
3 . 3 .5 股息
3 . 3 .6 香港聯合交易所（聯交所）
3 . 3 .7 國際市場
3 . 3 .8 市場指數
3 . 3 .9 基本因素投資分析
3 . 3 .1 0 技術分析
3 . 3 .1 1 投資股票之好處
3 . 3 .1 2 投資股票之弊處
3 . 4 財務衍生工具 3∕28
3 . 4 .1 財務衍生工具的用途
3 . 4 .2 遠期及期貨合約
3 . 4 .3 期權及認股權證
3 . 4 .4 衍生工具的好處
3 . 4 .5 衍生工具的弊處
3.5 地產 3∕34
3 . 5 .1 地產投資之好處
3 . 5 .2 地產投資之弊處
3 . 6 低變現能力的投資 3∕34
3 . 7 投資基金 3∕35
3 . 7 .1 互惠基金及單位信託
3 . 7 .2 開放型基金及封閉型基金
3 . 7 .3 投資基金的收費與費用
3 . 7 .4 投資基金的好處
3 . 7 .5 投資基金的弊處
3 . 7 .6 投資基金各方的職責
3 . 8 壽險及年金 3 ∕ 4 6
3 . 8 .1 壽險
3.8.2 年金
4. 投資相連長期保單 4 ∕ 1
4 . 1 歷史發展 4∕1
4 . 2 投資相連長期保單的特點 4∕3
4 . 3 投資相連長期保單的收費種類 4∕3
4 . 3 .1 收費
4 . 3 .2 與投資相連保單有關的收費
4 . 4 投資相連長期保單種類 4∕7
4 . 5 投資相連保單保費結構 4∕8
4 . 5 .1 整付保費計劃
4 . 5 .2 定期繳費計劃
4 . 6 整付保費和定期繳費的投資相連保單及其死亡保險金
的基本計算 4∕9
4 . 6 .1 整付保費保單的基本計算
4 . 6 .2 保費應用方法一
4 . 6 .3 額外投資保費
4 . 6 .4 提取利益（局部退保）
4 . 6 .5 退保現金價值
4 .16.3 保單更改
4 .16.4 給予保單持有人的資料
4 . 1 6 . 5 保險結算單
4 .16.6 基金業績報告
5. 香港的規管架構 5∕1
5 . 1 監管機構 5∕1
5 . 1 .1 保險業監理處
5 . 1 .2 證券及期貨事務監察委員會
5 . 2 保險法例、守則及指引 5∕3
5 . 2 .1 《保險公司條例》
5 . 2 .2 《保險代理管理守則》
5 . 2 .3 保險代理登記委員會指引
5 . 2 .4 保險經紀的「最低限度規定」
5 . 2 .5 有關自律規管團體之守則及指引
5 . 2 .6 《網上保險活動指引》
5 . 3 證券法例及操守準則 5 ∕ 1 1
5 . 3 .1 《證券及期貨條例》
5 . 3 .2 發牌及登記要求
5 . 3 .3 其他證監會發佈的有關守則
5 . 3 .4 投資要約
5 . 3 .5 市場失當行為
5 . 3 .6 《集體投資計劃互聯網指引》
5 . 4 其他相關法例 5 ∕ 1 5
5 . 4 .1 防止洗黑錢及恐怖分子籌資活動
5 . 4 .2 《個人資料（私隱）條例》(PDPO)
附件
A 複息率及孳息 6∕1
B 有關出售投資相連保險計劃產品的新要求 6∕3
C 投保申請書上的《「冷靜期」權益聲明》用詞指引 6 ∕ 1 3
D 隨簽發保單而作出的《「冷靜期」權益聲明》用詞指引 6 ∕ 1 4
E 客戶保障聲明書 6 ∕ 1 5
F 投資相連保單的退保說明文件 6 ∕ 2 2
術語解釋 ( i ) - ( x v i i i)
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（按漢字筆劃排序） ( 一) - (十)
（按英文字母排序） ( 1 ) - ( 10 )
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